Ubezpieczenie inwestycyjne „Złoto vs. Ropa”

Od 1 marca w ofercie Alior Banku dostępne będzie ubezpieczenie inwestycyjne o skróconej nazwie „Złoto vs. Ropa”. Ubezpieczenie oferowane jest klientom Alior Banku w ramach Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym „Złoto vs. Ropa” wspólnie z Sopockim Towarzystwem Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia SA.

Dzięki takiej formule klienci przystępujący do ubezpieczenia uzyskują szereg korzyści prawno- podatkowych oraz solidną ochronę ubezpieczeniową, w tym zabezpieczenie na wypadek śmierci, śmierci wskutek nieszczęśliwego wypadku oraz trwałego inwalidztwa. Ubezpieczenie-inwestycyjne „Złoto vs. Ropa” to także część inwestycyjna, dzięki której klient w okresie 30-stu miesięcy uczestniczy we wzroście indeksu AURUM 3 (udział 80% do 100%), przy zapewnionej 100% ochronie kapitału w dniu zakończenia ubezpieczenia.

Jak działa indeks AURUM 3?

Indeks AURUM 3 to dynamiczna strategia, która co dwa tygodnie bada trend relacji złota i ropy naftowej. Porównując bieżącą relację cen tych dwóch aktywów z 60-cio dniową średnią, strategia wyznacza korzystniejsze aktywo i w nie inwestuje na kolejne dwa tygodnie. Wysokość zaangażowania w aktywo uzależnione jest od poziomu zmienności (mechanizm stabilizacji ryzyka). Taka strategia pozwala inwestować w złoto lub ropę w zależności od aktualnej sytuacji rynkowej, a krótki dwutygodniowy okres sprawdzania adekwatności alokacji pozwala w sposób dynamiczny ją dostosowywać do bieżącego ryzyka rynkowego.

Strategia ta sprawdza się w okresach zawirowań rynkowych. Analizując jakie stopy zwrotu przynosiłaby inwestycja w okresach historycznych tj. od 01.03.1999 do 17.12.2009 r., możemy zauważyć, że w najgorszym przypadku strategia ta wypracowałaby 12,79% (5,12 p.a.) a w najlepszym 68,19% (27,28 p.a.).*

Deklaracje przystąpienia do ubezpieczenia można składać w placówkach Banku i wybranych placówkach partnerskich w okresie subskrypcji do 26 marca 2010 r. Minimalna wartość zapisu to 3.000 PLN, a opłata początkowa wynosi max 1,95%. Ubezpieczenie-inwestycyjne „Złoto vs. Ropa” dostępne jest w połączeniu z atrakcyjnie oprocentowaną lokatą w promocji „Razem Zyskujesz”.

Informacje zawarte w niniejszej nocie prasowej mają charakter informacyjny i nie stanowi oferty ani zaproszenia do rozpoczęcia rokowań w sprawie zakupu w rozumieniu art. 66 i art. 71 kodeksu cywilnego. Szczegółowe informacje na temat produktu zawarte zostały w Warunkach Grupowego Ubezpieczenia na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym „Złoto vs. Ropa” oraz Regulaminie Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „Złoto vs. Ropa” Sopockiego Towarzystwa Ubezpieczeń na Życie Ergo Hestia S.A. wraz z załącznikami. Powyższe dokumenty są dostępne w placówkach Ubezpieczającego jak również na stronach internetowych.

Alior Bank S.A. działający jako Ubezpieczający nie świadczy usług doradztwa w związku z zawieranymi transakcjami ani nie udziela porad inwestycyjnych lub rekomendacji zawarcia transakcji, co oznacza, że podane informacje nie mają charakteru porady inwestycyjnej lub rekomendacji. Jakakolwiek decyzja inwestycyjna klienta w tym decyzja o złożeniu Deklaracji przystąpienia, zawierającej oświadczenie o chęci skorzystania przez klienta z zastrzeżenia na rzecz jego ochrony ubezpieczeniowej w ramach Umowy ubezpieczenia, należy wyłącznie do klienta. Przed złożeniem Deklaracji przystąpienia klient powinien, nie opierając się wyłącznie na informacjach przekazanych przez Ubezpieczającego, rozważyć ryzyko związane z inwestycją w jednostki uczestnictwa Funduszu, potencjalne korzyści oraz ryzyka z nim związane, konsekwencje prawne, księgowe i podatkowe.

***

Kontakt dla mediów:

Dariusz Kozdra, United PR – d.kozdra@unitedpr.pl, kom 600 200 538

Julian Krzyżanowski, specjalista ds. PR, Alior Bank - julian.krzyzanowski@alior.pl, kom 782 892 258